Narcos mexicanos ganan 7,100 Mdd

Por Javier Olvera

El mapa muestra las rutas que siguen los ingresos del narcotráfico, así como los puntos de concentración y distribución.

El narcotráfico y el lavado de dinero muestran, como otras actividades delictivas, la capacidad de actuación global y transfronteriza que han alcanzado las organizaciones criminales. Por ejemplo la cocaína -uno de los productos más lucrativos- tiene un circuito predominante según el cual es producida en Colombia, Perú y Bolivia, transportada por mexicanos y comercializada y consumida por estadounidenses.

Como ocurre con toda actividad clandestina, no existe un consenso claro sobre los montos de dinero ilícito que generan el mercado de narcóticos. Un estudio reciente de los gobiernos de México y Estados Unidos señala que anualmente ingresan a nuestro país, como productos de actividades delictivas, entre 19 mil y 29 mil millones de dólares.

Una investigación  bajo el título “Narcotráfico y lavado de dinero", señala que los recursos manejados por los cárteles mexicanos pudieron haber llegado en 2008 a 30 mil millones de dólares. Hoy es difundida por el Centro de Estudios Sociales y de Opinión Pública de la Cámara de Diputados, en combinación con  otros organismos estudiosos del tema..

El Centro Internacional Woodrow Wilson indica que dicha cifra oscila entre 25 y 35 mil millones de dólares, de los cuales 80% son utilizados para pagar nuevos embarques de droga, de tal manera que los cárteles mexicanos obtienen ganancias de entre 5 y 7.2 mil millones de dólares.

International Programs and Drug Policy Research Center, dedicado a analizar las ganancias de las cárteles mexicanos en función de su participación de mercado, concluye que estas organizaciones estarían ganando, en promedio cada año, alrededor de 7.1 mil millones de dólares.

Por lo que se refiere a las fuentes oficiales mexicanas, el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Guillermo Babatz, indicó que los bancos mexicanos acumulan cada año 14 mil millones de dólares de origen desconocido.

En lo que sí existe una coincidencia unánime es que el dinero que ingresa a México es sólo una pequeña parte de las ganancias obtenidas por las organizaciones criminales. Una cantidad aún más reducida es enviada a los países productores. Por ejemplo para el caso de la cocaína, la ONU estima que 70% de las ganancias generadas por su comercialización son retenidas por los traficantes intermedios de EU, quienes entregan la mercancía a los consumidores finales.

Así, el valor de mercado al menudeo de la cocaína, heroína y mentafetaminas es de alrededor de 55 mil millones de dólares.

En la recopilación, concentración y envío del dinero ilícito las organizaciones criminales estadounidenses también tienen un papel relevante. En ciudades como Chicago, Nueva York, Atlanta, Charlotte y Los Ángeles funcionan centros de concentración de estos recursos; en tanto que en urbes como Phoenix/Tucson, El Paso, Dallas y Houston operan centros de re-distribución de los mismos. Además, en EU también es posible realizar transferencias con depósitos menores de 10 mil dólares hacia países con economías dolarizadas, tales como Ecuador, Panamá y El Salvador.

Recientemente el banco estadounidense Wachovia -con sede precisamente en Charlotte, Carolina del Norte- admitió que no hizo lo suficiente para identificar el manejo de fondos ilícitos que sumaron 378.4 mil millones de dólares, provenientes de casas de cambio en México entre 2004 y 2007.

La mayoría del dinero ilegal que ingresa a nuestro país lo hace a través de la frontera, en pequeñas cantidades, mediante operaciones coordinadas por los grupos de traficantes o mediante la contratación de terceros. Otras cantidades ingresan por los aeropuertos y también se ha identificado la utilización de camiones y empresas de mensajería. Aproximadamente sólo una cuarta parte ingresa al sistema financiero.

Dimensión y tendencias de los mercados de drogas

Existen evidencias de que en los años recientes han disminuido las tasas de consumo en EU. Así, de acuerdo con cifras de la ONU, hace diez años el valor del mercado de la cocaína llegó a ser de hasta 130 mil millones de dólares. Hoy en día este mercado está valuado en alrededor de 30 mil millones.

Sin embargo, también es posible identificar otros indicadores que muestran la fortaleza de la demanda y de los circuitos que la satisfacen. Así, el crecimiento del consumo de cocaína en Europa ha llegado a consolidar un mercado del mismo tamaño que el estadounidense.

La tasa per cápita del consumo de marihuana ha descendido, pero el número total de consumidores pasó de 14.6 a 15.2 millones entre 2003 y 2008. De acuerdo con un informe especial preparado por la revista Nexos, desde 1960 en casi todos los grupos de edad, casi la mitad de los estadunidenses declara haber probado alguna droga ilegal. Esta y otras evidencias empíricas permiten señalar a los autores de dicho informe que "el mercado sigue tan estable como siempre en las grandes ciudades estadunidenses, en un esquema de territorios tolerados ".

Políticas públicas y acciones conjuntas

La importancia creciente del traslado de dinero en efectivo a través de la frontera, llevó a las autoridades estadounidenses a establecer, en diciembre de 2009, una oficina especializada contra estas operaciones (denominada Bulk Cash Shipmente Center), así como a penalizar el traslado de montos superiores a 10 mil dólares, realizados con la intención de evitar el registro o conocimiento por parte de las autoridades.

Desde 2005 el gobierno estadounidense ha logrado el decomiso de 277.8 millones de dólares y la detención de 555 sospechosos. Tan sólo en 2009 la cantidad decomisada fue de 124.7 millones de dólares.

Por parte del gobierno mexicano desde 2004 se estableció, dentro de la Secretaría de Hacienda, la Unidad de Inteligencia Financiera, la cual se dedica a la recepción, análisis y difusión de reportes de operaciones financieras presumiblemente relacionadas con el lavado de dinero o el financiamiento al terrorismo. Durante 2009 dicha unidad recibió casi 53 mil reportes de operaciones inusuales, 43% más de las recibidas el año anterior; 119 reportes de operaciones preocupantes, 23% más; y se consolidaron más de 35 mil 800 expedientes, lo que significó un incremento anual de 37%.

Por otra parte, durante tres años y medio de la gestión del presidente Calderón se han decomisado 411.9 millones de dólares, cifra que representa casi once veces la cantidad decomisada en igual periodo de la administración anterior y 35 veces respecto al periodo equivalente del presidente Ernesto Zedillo.

Durante su comparecencia en el Senado, el titular de la Secretaría de Hacienda, Ernesto Cordero, informó que durante actual administración se han investigado y presentado denuncias por sospecha de lavado de dinero, por aproximadamente 36 mil millones de dólares (27 de septiembre de 2010).

Pese a estos resultados, no ha sido posible revertir la baja tasa de personas detenidas y condenadas por estos ilícitos. Aunque las averiguaciones previas iniciadas crecieron más de 600% y las averiguaciones previas consignadas en más de 120%, la cantidad de órdenes de aprehensión tuvieron una caída de 19% y las sentencias condenatorias retrocedieron 9%.

El pasado 26 de agosto del presidente Felipe Calderón presentó la Estrategia Nacional para la Prevención y el Combate al Lavado de Dinero, la cual se articula en torno a cuatro ejes: detener eficazmente las operaciones de lavado de dinero; fortalecer los mecanismos legales para su prevención; fortalecer las acciones de inteligencia y medir y publicar las acciones de los estados.

Desde 2005 el gobierno estadounidense ha logrado el decomiso de 277.8 millones de dólares y la detención de 555 sospechosos. Tan sólo en 2009 la cantidad decomisada fue de 124.7 millones de dólares.

Por parte del gobierno mexicano desde 2004 se estableció, dentro de la Secretaría de Hacienda, la Unidad de Inteligencia Financiera, la cual se dedica a la recepción, análisis y difusión de reportes de operaciones financieras presumiblemente relacionadas con el lavado de dinero o el financiamiento al terrorismo. Durante 2009 dicha unidad recibió casi 53 mil reportes de operaciones inusuales, 43% más de las recibidas el año anterior; 119 reportes de operaciones preocupantes, 23% más; y se consolidaron más de 35 mil 800 expedientes, lo que significó un incremento anual de 37%.

Origen de los recursos ilegales

La principal fuente de lavado de dinero se asocia con la producción y tráfico de drogas. La mayor parte del dinero de procedencia ilícita que circula en la economía mexicana son dólares en efectivo, debido a que en Estados Unidos (EU) se encuentra el mercado más grande de narcóticos del mundo.

Sin embargo, crímenes como el tráfico humano, la extorsión y el contrabando (de armas principalmente) también generan ingresos ilícitos en dólares y en otras monedas e instrumentos de valor.

El crimen, y particularmente el crimen organizado, introduce sus ganancias al sistema financiero, mediante el cambio de divisas; compra de inmuebles y vehículos de lujo; adquisiciones o creación de empresas que les sirven de fachada, tanto para el lavado de su dinero como para financiar y continuar con sus actividades delictivas.

Monto y distribución del dinero ilícito

Recientemente los gobiernos de México y Estados Unidos dieron a conocer el estudio denominado Bi-National Criminal Proceeds Study, elaborado con el objetivo de proveer información sobre la forma en que el dinero de procedencia ¡lícita es recolectado y transportado en EU y finalmente enviado hacia México y otros destinos.

Aunque no existe un consenso entre autoridades, es posible sostener que en promedio cada año cruzan hacia nuestro país entre 19 mil y 29 mil millones de dólares. Según el documento citado, dichos recursos primero son concentrados en diversos puntos de Estados Unidos y posteriormente enviados a la frontera, de donde cruza hacia México en pequeñas cantidades, transportadas por personas o en contenedores. Los grupos criminales pueden realizar ellos mismos esta última operación o subcontratar a grupos especializados.

Las principales rutas para la distribución del dinero hacia México, Centro y Sudamérica. Como puntos de concentración destacan las ciudades de Chicago, Nueva York, Atlanta, Charlotte y Los Ángeles. En tanto que como puntos de distribución se encuentran Phoenix/Tucson, El Paso, Dallas y Houston. Aproximadamente una cuarta parte del dinero captado en México es introducido al sistema financiero.